UPRO ETF 얘기만 나와도 투자자들 사이에서 말이 많아요. 어떤 사람은 대박났다고 하고, 어떤 사람은 쪽박찼다고 하구요. 도대체 이게 뭐길래 이렇게 극과 극인지… 오늘은 UPRO ETF에 대해서 솔직하게 털어놔볼게요.
UPRO ETF가 도대체 뭐야?
일단 기본부터 설명드릴게요. UPRO ETF는 S&P 500 지수의 일일 수익률을 3배로 추적하는 상품이예요. 쉽게 말해서, S&P 500이 1% 오르면 UPRO는 3% 오르고, 반대로 1% 떨어지면 3% 떨어진다는거죠.
이거 진짜 무서운 상품이더라구요. 처음에 들었을 때는 ‘어? 그럼 3배로 벌 수 있잖아?’ 라고 생각했는데… 아, 그게 그렇게 간단한게 아니였어요.
UPRO ETF 최근 성과는 어때?
2025년 8월 기준으로 UPRO ETF 정보를 정리해보면:
| 연도 | 수익률 | 비고 |
|---|---|---|
| 2021년 | +95.97% | 대박의 해 |
| 2022년 | -72.54% | 참사의 해 |
| 2023년 | +68.43% | 다시 반등 |
보시면 알겠지만, 정말 극과 극이죠. 2021년에는 거의 100% 가까이 올랐는데, 2022년에는 -72%… 이거 진짜 심장 약한 사람은 못하는 투자인것 같아요.
그래도 장기적으로 보면 연평균 31.14% 수익률이라고 하네요. 이게 일반 S&P 500의 12%보다 훨씬 높긴 하지만… 그만큼 위험도도 크다는거죠.
배당은 어떨까?
UPRO ETF 배당수익률은 0.90%정도 되요. 마지막 배당이 2025년 7월 1일에 0.23 USD로 지급됐구요. 솔직히 배당 목적으로 이거 사는건 좀 아니예요. 배당보다는 가격 변동으로 수익내는게 목적인거죠.
UPRO 투자전략, 이렇게 하면 된다?
많은 분들이 물어보시는게 “그럼 어떻게 투자해야 하나요?” 인데… 솔직히 말하자면, 이건 진짜 고수들이나 할 수 있는 투자 같아요.
단기 트레이딩이 핵심:
- 시장 타이밍을 정확하게 맞춰야 해요
- 상승장 초기에 들어가서 조기에 수익실현
- 하락장에서는 절대 물타기 하면 안됨
- 일일 리밸런싱 특성상 장기투자는 비추천
그니까요, UPRO 같은 레버리지 ETF는 매일 리밸런싱이 되거든요. 이게 뭔 말이냐면, 하루하루마다 기준점이 초기화 된다는거예요. 그래서 장기로 가져가면 복리효과가 생각만큼 나오지 않을 수 있어요.
진짜 위험한건 이거예요
처음에 UPRO ETF 봤을 때는 ‘와, 3배로 벌 수 있다고?’ 했는데… 알고보니 3배로 잃을 수도 있더라구요. 진짜 무서운건 이거예요:
손실 확대 위험: S&P 500이 하루에 10% 떨어지면 UPRO는 30% 떨어져요. 만약에 시장이 연속으로 큰 폭 하락하면… 상상하기 싫어요.
회복 불가능 리스크: 이게 진짜 무서운 부분인데, 한번 크게 떨어지면 다시 원래대로 돌아오기가 엄청 어려워요. 예를 들어 50% 떨어지면 100% 올라야 원점이거든요. 근데 3배로 떨어지니까…
그리고 운용비용도 연 0.92~0.93%로 일반 ETF보다 높아요. 이것도 은근히 수익률을 깎아먹는 요소중 하나죠.
그럼 누가 투자하면 될까?
제가 봤을 때는 이런 분들이 UPRO ETF 투자에 적합한것 같아요:
- 시장 타이밍 읽기에 자신있는 분
- 단기 트레이딩 경험이 풍부한 분
- 큰 손실을 감당할 수 있는 여유자금이 있는 분
- 매일 차트를 체크할 수 있는 시간적 여유가 있는 분
반대로, 이런 분들은 피하시는게 좋을것 같아요:
- 장기 투자를 선호하는 분
- 안정적인 수익을 원하는 분
- 투자 초보자
- 생활비나 급한 돈으로 투자하려는 분
다른 대안은 없을까?
만약에 UPRO가 부담스럽다면, 일반 S&P 500 ETF나 나스닥 ETF 같은걸 고려해보세요. 수익률은 낮을 수 있지만 훨씬 안전하거든요.
아니면 2배 레버리지 상품들도 있어요. 3배보단 덜 위험하면서도 어느정도 레버리지 효과는 볼 수 있구요.
결론적으로…
UPRO ETF는 분명히 매력적인 상품이예요. 상승장에서는 정말 큰 수익을 낼 수 있거든요. 하지만 그만큼 위험도 크다는걸 절대 잊으면 안돼요.
제 개인적인 생각으론, 투자 포트폴리오의 아주 작은 부분(5-10% 정도?)만 이런 고위험 상품에 넣는게 좋을것 같아요. 전체 자산을 여기에 올인하는건… 정말 위험한 도박이라고 생각해요.
여러분도 UPRO ETF 투자하실 때는 꼭 신중하게 결정하세요. 특히나 시장이 불안정할 때는 더욱 조심하시구요. 투자는 언제나 자신이 잃어도 괜찮은 돈으로만 하는게 원칙이니까요!
