여러분 혹시 TIGER 미국30년국채 ETF에 대해서 관심 있으신가요? 솔직히 말하자면 저는 처음에 채권 투자는 너무 지루하다고 생각했어요. 그런데 알고 보니까 정말 중요한 투자처더라고요!
특히 요즘같이 금리가 오르락내리락하는 시기에는 장기국채 ETF가 정말 중요한 역할을 할 수 있거든요. 그니까요, 주식만으로는 위험하니까 포트폴리오에 안정성을 더해주는 거죠?
TIGER 미국30년국채 ETF 현재 상황
2025년 8월 현재 TIGER 미국30년국채스트립액티브(합성 H)의 주가는 38,755원 수준이에요. 최근 한 달 정도는 큰 변화 없이 횡보하고 있더라고요.
있잖아요, 제가 이 ETF에 관심을 가지게 된 계기가 뭐냐면요… 주식 투자만 하다가 변동성 때문에 스트레스를 너무 많이 받더라고요. 그래서 좀 더 안정적인 투자처를 찾던 중에 알게 된 거예요.
최근 1년간 수익률은 솔직히 그렇게 좋지 않아요. 약보합 정도 되는 것 같아요. 하지만 채권 투자의 목적이 단순히 수익률만은 아니잖아요?
미국 30년 국채의 매력
그럼 왜 30년 장기국채에 투자하는지 한번 볼까요?
| 장점 | 설명 |
|---|---|
| 안전성 | 미국 정부가 보증하는 최고 등급 채권 |
| 금리 민감도 | 금리 하락 시 큰 자본이득 가능 |
| 인플레이션 헤지 | 장기적으로 인플레이션 보호 역할 |
| 포트폴리오 분산 | 주식과 음의 상관관계로 분산효과 |
특히 30년이라는 장기간 때문에 금리 변동에 대한 민감도가 정말 높아요. 금리가 1% 내려가면 채권 가격은 훨씬 많이 올라가거든요.
뭐랄까, 레버리지 없는 금리 베팅이라고 해야 하나?
2025년 금리 전망과 투자 기회
올해 금리 흐름을 보면 정말 변동성이 컸어요. 미국 신용등급 강등 이슈도 있었고, 30년국채 금리가 한때 4.9%까지 올라갔다가 지금은 좀 안정화됐어요.
전문가들은 2025년 말까지 30년물 금리가 3.8~4.7% 수준으로 소폭 하락할 것으로 전망하고 있어요.
솔직히 제가 보기에도 금리가 계속 올라갈 수는 없을 것 같아요. 경기 둔화 우려도 있고, 인플레이션도 예전보다는 많이 진정됐거든요.
만약 정말로 금리가 하락한다면, 30년 장기국채는 엄청난 수익을 낼 수 있어요. 듀레이션이 길어서 금리 변동에 대한 탄력성이 크거든요.
TIGER ETF의 특징과 장점
그럼 왜 직접 미국 국채를 사지 않고 ETF를 살까요?
1. 접근 용이성
국내 증권사에서 쉽게 거래할 수 있어요. 미국 채권시장에 직접 진입할 필요가 없거든요.
2. 환헤지
환율 변동 리스크를 헤지해주니까 순수하게 채권 수익률만 추구할 수 있어요.
3. 액티브 운용
단순히 지수만 따라가는 게 아니라 초과수익을 목표로 액티브하게 운용해요.
4. 낮은 수수료
연간 총보수가 0.2~0.4% 수준으로 합리적이에요.
그리고 ICE BofA Long US Treasury Principal STRIPS 지수를 추종하는데, 이건 원금만 분리된 채권을 대상으로 하는 특별한 구조예요.
투자할 때 주의할 점들
하지만 30년 장기국채 ETF 투자에는 위험도 있어요:
1. 높은 변동성
금리에 민감한 만큼 변동성도 커요. 하루에도 몇 퍼센트씩 오르락내리락할 수 있어요.
2. 금리 상승 리스크
만약 금리가 계속 올라간다면 손실을 볼 수 있어요. 특히 인플레이션이 다시 심해진다면 위험해요.
3. 유동성 리스크
시장 상황에 따라서는 거래량이 줄어들 수 있어요.
4. 기회비용
주식이나 다른 자산 대비 수익률이 낮을 수 있어요.
그래서 저는 이런 걸 꼭 확인해봐요:
– 현재 금리 사이클이 어느 단계인지
– 연준의 통화정책 방향은 어떤지
– 인플레이션 지표는 어떻게 나오고 있는지
– 전체 포트폴리오에서 채권 비중은 적절한지
언제 투자해야 할까
개인적으로는 지금이 나쁘지 않은 타이밍이라고 생각해요. 왜냐하면:
금리 고점 근처
30년국채 금리가 5% 가까이까지 올라갔다가 조금씩 내려오고 있어요. 고점에서 많이 벗어나지 않은 상황인 것 같아요.
경기 둔화 우려
미국 경기가 둔화되면 연준이 금리를 내릴 가능성이 높아요.
포트폴리오 분산 필요성
주식시장 변동성이 커지고 있어서 안정성이 필요한 시점이에요.
상대적 매력
예금금리 대비해서는 여전히 매력적인 수익률을 제공하고 있어요.
그러고 보니 월스트리트저널에서 봤는데 파이낸셜타임즈 대형 연기금들이 장기국채 투자를 늘리고 있다고 하더라고요.
투자 전략 제안
제가 생각하는 TIGER 미국30년국채 ETF 투자 전략은 이래요:
분할매수
한 번에 몰빵하지 말고 몇 개월에 걸쳐서 나눠서 사세요. 변동성이 크니까요.
적정 비중
전체 포트폴리오의 10~30% 정도가 적당한 것 같아요. 너무 많이 넣으면 기회비용이 클 수 있어요.
금리 모니터링
연준 회의나 경제지표 발표를 주의 깊게 봐야 해요. 금리 방향이 바뀌면 전략도 바꿔야 하거든요.
장기 관점
단기 수익을 기대하기보다는 장기적인 포트폴리오 안정성을 위한 투자로 접근하세요.
마무리하며
TIGER 미국30년국채 ETF, 정말 흥미로운 투자상품인 것 같아요. 단순해 보이지만 금리 사이클을 이해하고 투자해야 하는 깊이 있는 상품이거든요.
특히 요즘같이 불확실성이 큰 시기에는 포트폴리오에 안정성을 더해주는 역할을 할 수 있어요.
다만 투자할 때는 꼭 자신의 투자 성향과 목표를 고려하시고, 전체 포트폴리오 관점에서 접근하시는 게 중요해요.
그니까요, 주식만으로는 불안하고 예금만으로는 아쉬운 이 시점에서 장기국채 ETF를 고려해보시는 것도 좋을 것 같아요!
